HBCI PIN/TAN

Einstellungen > Zahlungsarten > HBCI PIN/TAN

Themen bzw. Einstellungen dieses Kapitels:

1) Info zur HBCI-Schnittstelle

2) HBCI in plentyMarkets einrichten

3) Abrufintervalle

4) Unterkonto für den Online-Handel

5) Unterstützte iTAN-Verfahren

6) FAQ

Wenn Sie Einträge, Einstellungen oder Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie vor Verlassen eines Bereichs jeweils auf das Speichern-Symbol, um Ihre Konfiguration zu sichern.

1) Info zur HBCI-Schnittstelle

Wir empfehlen Ihnen, ab plentyMarkets-Version 4.301 auf die Schnittstelle EBICS zu wechseln.

Ab plentyMarkets-Version 3.140 können Zahlungseingänge täglich oder zwischen 06:00 und 17:00 Uhr stündlich automatisch abgerufen werden. plentyMarkets muss einmalig für die Nutzung der HBCI PIN/TAN-Schnittstelle freigeschaltet werden. Dies geschieht über den Bereich Start > plentySystems Konto > Zusatzmodule.

Bei vielen Banken kommt es regelmäßig zu Überlastungen, so dass bei dem täglichen Abruf keine Zahlungen in unser System übertragen werden, wenn die Bank zum entsprechenden Zeitraum überlastet ist. Daher empfehlen wir immer, die Buchung des stündlichen Abrufs. So steigt die Wahrscheinlichkeit, dass die Zahlungen rechtzeitig in Ihr System gelangen.

plentyMarkets unterstützt den automatischen Abruf von Bankbuchungen mittels HBCI PIN/TAN. Damit dies möglich ist, muss Ihre Bank eine HBCI-Schnittstelle mit PIN/TAN als Sicherheitsverfahren anbieten. Andere Sicherheitsverfahren werden derzeit nicht unterstützt und sind auch nicht geplant, bitte importieren Sie Ihre Bankbuchungen weiterhin manuell (weitere Informationen). Der automatische Abruf kostet einen monatlichen Aufpreis und richtet sich nach dem Abrufintervall.

Ob Ihre Bank diesen deutschen Standard unterstützt, können Sie ggf. mit Hilfe der Website des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes e.V. herausfinden. Dort finden Sie eine Sammlung von Informationen zu HBCI in Deutschland.

Bitte beachten Sie, dass die Daten teilweise veraltet sein können.

Blld 01: HBCI-Info-Portal des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes e.V.

Der Haken bei PIN/TAN sagt aus, dass der automatische Bankbuchungsabruf möglich ist. Definitive Aussagen diesbezüglich erhalten Sie allerdings nur von Ihrer Bank. Weiterhin wird die angezeigte PIN/TAN-URL für die Einrichtung in plentyMarkets benötigt.

2) HBCI in plentyMarkets einrichten

Je nach Vertrag können hier ein oder mehrere Konten zum Abruf der Bankbuchungen konfiguriert werden.

Alle Felder außer Kundennummer (optional) müssen vollständig und korrekt ausgefüllt werden, damit die Konfiguration gespeichert werden kann.

Die HBCI-Schnittstelle konfigurieren:

1. Öffnen Sie das Menü Einstellungen > Zahlungsarten > HBCI PIN/TAN.
2. Nehmen Sie die Einstellungen gemäß der nachfolgenden Tabelle vor.
3. Klicken Sie auf das Speichern-Symbol, um die Einstellungen zu sichern.

Tab. 01: HBCI-Konfigurationsparameter

Blld 02: HBCI-Konfigurationsmenü in plentyMarkets

3) Abrufintervalle

Es gibt zwei verschiedene Abrufintervalle:

• Einmal täglich zwischen 9 und 10 Uhr morgens werden die Transaktionen abgerufen, der Import der Buchungen in Ihr Kundensystem erfolgt um 10 Uhr.
• Stündlicher Abruf und Import während der Geschäftszeiten der Banken, zwischen 7 und 18 Uhr.

Die Kosten für die unterschiedlichen Intervalle entnehmen Sie bitte unserer Preisliste.

4) Unterkonto für den Online-Handel

Für die Zahlungseingänge des Online-Shops bzw. des Online-Handels sollte ein eigenes Unterkonto eingerichtet werden, so dass lediglich der hierfür relevante Zahlungsverkehr auf diesem Konto abgebildet wird. Dadurch werden per HBCI nur die Zahlungseingänge in plentyMarkets importiert, welche auch zu offenen Aufträgen zugeordnet werden können.

Im Regelfall kann Ihre Bank Ihnen eine Automation einrichten, so dass täglich oder in anderen Abständen die Zahlungseingänge des Unterkontos gebündelt auf das Hauptkonto übertragen werden.

5) Unterstütze iTAN-Verfahren

Die nachfolgende Liste wird laufend aktualisiert.

Ab Version 4.301 nicht mehr relevant.

6) FAQ

F 1: Welche Buchungen werden berücksichtigt?

A 1: Es werden alle Zahlungseingänge (alle positiven Bankbuchungen) in plentyMarkets importiert und unter Aufträge > Zahlungseingänge angezeigt. Aktuell werden vorgemerkte Buchungen nicht berücksichtigt.

F 2: Ändert sich etwas an der Routine der Zuordnung von Bankbuchungen zu Aufträgen?

A 2: Nein. Es wird auch weiterhin Buchungen geben, die Aufgrund eines falschen Verwendungszwecks o.ä. nicht zugeordnet werden können. Diese müssen unter Aufträge > Zahlungseingänge manuell zugeordnet werden oder ungeordnet bleiben. Sie können nicht relevante Zahlungseingänge auch löschen. Beachten Sie hierbei bitte, dass ein Löschen erst zwei Tage nach dem Zahlungseingangsdatum sinnvoll ist, da die plentyMarkets HBCI-Schnittstelle immer die Buchungen der letzten zwei Tage abruft. Gelöschte Zahlungseingänge würden beim nächsten automatischen Abruf erneut importiert werden.

F 3: Woran erkenne ich, ob der automatische Abruf funktioniert?

A 3: Sollte es beim automatischen Bankbuchungsabruf zu Fehlern kommen, so erhalten Sie zu Ihrer Information eine E-Mail und im Bereich Einstellungen > Zahlungsarten > HBCI PIN/TAN  wird eine Fehlermeldung oberhalb der entsprechenden Konto-Konfiguration ausgegeben. Weiterhin können Sie die einzelnen Zahlungseingänge unter Aufträge > Zahlungseingänge kontrollieren.

F 4: Ich erhalte die Fehlermeldung "Beim Abruf der Transaktionen ist ein Fehler aufgetreten. Bitte prüfen Sie zunächst sorgfältig die hinterlegten HBCI PIN/TAN Zugangsdaten in Verbindung mit Ihrer Bank, bevor Sie sich mit unserem Support in Verbindung setzen." Was ist zu tun?

A 4a: Wie in der Fehlermeldung beschrieben, müssen Sie sich zunächst mit Ihrer Bank in Verbindung setzen um sicher zu stellen, dass HBCI PIN/TAN unterstützt wird und die von Ihnen hinterlegten Informationen aktuell (z. B. HBCI-URL) und korrekt (z. B. Kundennummer) sind.  Wenn die Zugangsdaten richtig sind und der Zugang bereits funktioniert hat, so warten Sie bitte zunächst den nächsten Abruf der Buchungen ab - wahrscheinlich war der HBCI-Server Ihrer Bank zum Zeitpunkt des Abrufs kurzzeitig nicht erreichbar.

A 4b: Stellen Sie sicher, dass Sie von Ihrer Bank für den HBCI Zugang freigeschaltet wurden. Der Zugriff auf Homebanking über die Website der Bank bedeutet nicht zwingend, dass das Konto für HBCI freigeschaltet wurde (z. B. Deutsche Bank).

F 5: Wie sicher sind meine Online-Banking Zugangsdaten?

A 5: Sie hinterlegen Ihre Online-Banking PIN auf unseren Servern, damit der Abruf automatisch erfolgen kann. Diese wird verschlüsselt in unseren Datenbanken abgelegt. Ein Angreifer könnte selbst im schlimmsten Fall kein Geld von Ihrem Konto entwenden, da dazu eine einmalig gültige Transaktionsnummer (TAN) benötigt wird.

F 6: Ich erhalte keine Fehlermeldung, trotzdem werden keine Buchungen importiert.

A 6a: Bitte vergewissern Sie sich, dass heute oder gestern ein Zahlungseingang auf dem Konto erfolgt ist. Bitte beachten Sie weiterhin, dass es sich dabei nicht um "Vorgemerkte Buchungen" handeln darf.

A 6b: Kontrollieren Sie die hinterlegte Kontonummer, beachten Sie ggf. führende Nullen

A 6c: Bitte erfragen Sie bei Ihrer Bank, ob der Abruf von Daten mittels HBCI möglich ist, während Sie per Webinterface Homebanking nutzen. Nicht jede Bank ermöglicht dies, daher kann es zu Problemen beim Buchungsabruf kommen (z. B. Dresdner Bank). Stellen Sie ggf. sicher, dass zu den Abrufzeiten niemand auf die Konten zugreift oder buchen Sie den stündlichen Abruf.

F 7: Meine Bank nutzt das Rechenzentrum von GAD (https://hbci-pintan.gad.de/cgi-bin/hbciservlet) und es werden partout keine Buchungen abgerufen.

A 7: Bitte verwenden Sie die Option: Kontoabfrage - Konto manuell anlegen. Falls es immer noch nicht geht, tauschen Sie die Angaben Benutzername und Kundennummer mit den Angaben in A 11 aus. Ggf. zusätzlich Option "Erzwinge HBCI 3.00" ebenfalls noch aktivieren.

F 8: Meine Bank nutzt das Rechenzentrum von fiducia (https://hbci11.fiducia.de/cgi-bin/hbciservlet)

A 8: Bitte aktivieren Sie die Option: HBCI Version - Erzwinge HBCI 3.00

F 9: Vorgemerkte Buchungen, die im Web-Banking-Portal meiner Bank bereits angezeigt werden, wurden nicht in plentyMarkets importiert.

A 9: Wir haben generell die Funktionalität geschaffen, dass vorgemerkte Buchungen abgerufen werden können. Manche Banken übermitteln diese Buchungen per HBCI allerdings nicht: Offizielle Absagen diesbezüglich haben wir von der Dresdner Bank sowie der Deutschen Bank erhalten.

F 10: Wie kommt es zu doppelten Buchungen?

A 10: Dieses Problem beruht zum größten Teil auf Unstimmigkeiten und Unterschieden von Transaktionen, die so von der Bank geliefert werden. Meist betrifft dieses Problem vorgemerkte Buchungen und die dazu gehörige gebuchte Buchung. Hier kommt es zu Unterschieden im Verwendungszweck oder beim Namen. Wenn diese nicht übereinstimmen, sind es für plentyMarkets zwei unterschiedliche Buchungen und so kommt es zu einer "doppelten Buchung".

Zwei Beispiele:

ZINSEN/DIVIDENDEN/ERTRAEGE STK/NOM: 28000 2,7-2,8 DT.BK.AG
ZINSEN/DIVIDENDEN/ERTRAEGE STK/NOM: 28000 2,7-2,8% DT.BK.AG

Hier wurde im Verwendungszweck einmal ein % verwendet und einmal nicht. Solche Unterschiede werden vom System nicht unterschieden.

Petra Müller
Petra M ller

Hier wurde im Namen bei der gebuchten Buchung kein Sonderzeichen "ü" übermittelt und somit sind auch dies zwei unterschiedliche Buchungen.

F 11: Der Abruf der Buchungen von meinem Konto bei der VR-Bank funktioniert nicht

A 11: Siehe F 7 sowie folgende Informationen zur Belegung der Felder von der VR-Bank: