EBICS

Einstellungen > Zahlungsarten > Tab: EBICS

Themen bzw. Einstellungen dieses Kapitels:

1) Info: EBICS

2) Vorteile für plentyMarkets

3) Konto bei Ihrer Bank für EBICS einrichten

4) EBICS in plentyMarkets einrichten

5) Freischaltung durch Ihre Bank

6) Abrufintervalle

7) Getestete Banken

Wenn Sie Einträge, Einstellungen oder Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie vor Verlassen eines Bereichs jeweils auf das Speichern-Symbol, um Ihre Konfiguration zu sichern.

1) Info: EBICS

EBICS, der Electronic Banking Internet Communication Standard, bezeichnet einen neuen, in Deutschland multibankfähigen Standard für die Übertragung von Zahlungsverkehrsdaten über das Internet.

Der EBIC-Standard wurde vom Zentralen Kreditausschuss (ZKA) entwickelt und zum 1. Januar 2006 in das DFÜ-Abkommen aufgenommen. Seit dem 1. Januar 2008 besteht eine Verpflichtung für Kreditinstitute zur Unterstützung von EBICS. Zum 31. Dezember 2010 endete für die Banken die Verpflichtung, den bisherigen FTAM-Standard (File Transfer and Access Management) weiter zu unterstützen.

In Voraussicht einer möglichen Entwicklung zu einem europaweiten Standard, wurde mit dem führenden "E" des Akronyms die Möglichkeit geschaffen, die Bezeichnung später in "European Banking Internet Communication Standard" zu ändern. Die französischen Banken, vertreten durch das Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaire (CFONB) haben mit dem ZKA bereits ein grenzüberschreitendes Kooperationsabkommen zur gemeinsamen Nutzung von EBICS geschlossen.

Im Rahmen der SEPA-Einführung (Single Euro Payment Area; einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) wird EBICS eine entscheidende Rolle erhalten. Die Deutsche Bundesbank unterstützt EBICS für die Einreichung von SEPA-Zahlungsverkehrsaufträgen seit dem 28. Januar 2008, so dass EBICS nach Meinung von Electronic-Banking-Experten zukünftig eine kostengünstige Alternative zu SWIFT darstellen wird. (Quelle: Wikipedia)

2) Vorteile für plentyMarkets

Durch die Umstellung auf das neue und standardisierte EBICS-Verfahren wird die Einrichtung eines Accounts vereinfacht und einheitlich. Ferner lösen wir uns von einem Drittanbieter und haben somit selbst die volle Kontrolle über das laufende System und können schnell und gezielt auf Probleme reagieren, neue Entwicklungen einpflegen und somit für einen reibungsfreien Ablauf sorgen.

Für die Kommunikation per EBICS werden die Umsätze Ihres Kontos in Form einer Datei, ähnlich einem Kontoauszug, auf den Bankservern hinterlegt. Diesen holt sich Ihr plentyMarkets-System bei Ihrer Bank ab, interpretiert die Datei und bucht die Umsätze in Ihr plentyMarkets-System ein.

Einmal am Tag wird eine Tagesdatei erzeugt mit allen Umsätzen, die an dem Tag auf dem Konto durchgeführt wurden. Diese Datei kann dann nachts abgerufen werden und am nächsten Morgen stehen alle Eingänge des Tages zur Verfügung.

Ferner werden über den Tag verteilt mehrere Vormerkdateien erzeugt, die ebenfalls abgerufen werden und sofort in Ihr plentyMarkets-System eingebucht werden können.

3) Konto bei Ihrer Bank für EBICS einrichten

Bestehende EBICS-Konten

Eventuell bestehende EBICS-Konten dürfen nicht in plentyMarkets eingetragen werden. Beantragen Sie ggf. einen neuen Teilnehmer (auch techn. Teilnehmer möglich) ausschließlich für plentyMarkets.

Zuerst beantragen Sie bei Ihrer Bank einen EBICS-Zugang. Sie erhalten daraufhin Unterlagen von Ihrer Bank, die Sie ausfüllen und an die Bank zurückschicken. Folgende Angaben sind für EBICS in den Unterlagen vorzunehmen:

Kontonummern

Tragen Sie die Kontonummern der Konten ein, für die der Abruf der Umsätze in plentyMarkets eingebucht werden soll.

Nur Geschäftskonten hinterlegen

Es besteht in plentyMarkets derzeit nicht die Möglichkeit, Konten individuell für den EBICS-Abruf zu konfigurieren. Das heißt, dass die Zahlungsvorgänge Ihrer Bank nur global für alle angegebenen Konten vom plentyMarkets-System abgerufen werden können, also z. B. auch Zahlungsvorgänge Ihres Privatkontos, falls dies mit hinterlegt wurde. Hinterlegen Sie daher nur die Kontonummern der Geschäftskonten.

Auszugsbereitstellung

Buchungstagsorientiert: es wird eine fiktive fortlaufende Auszugsnummer mitgeliefert - Standard

Auszugsorientiert: es wird die effektive Auszugsnummer mitgeliefert - tägliche automatische Auszugserstellung vorausgesetzt

Wir empfehlen die Auswahl buchungstagsorientiert.

Teilnehmer

Bei der Umstellung Ihrer Konten auf EBICS legen Sie für Ihre Konten einen oder auch mehrere Benutzer an. Benutzer werden unter EBICS als Teilnehmer bezeichnet.

Sie können die Teilnehmer mit unterschiedlichen Auftragstypen anlegen.

Von diesen Teilnehmern muss ein Teilnehmer mittels der von der Bank erhaltenen User-ID im plentyMarkets-System hinterlegt werden.

plentyMarkets benötigt nur EINEN Teilnehmer (hier reicht ein technischer Teilnehmer mit den niedrigsten Berechtigungen) um den EBICS-Zahlungsabruf durchzuführen. Pro Konto darf nur EIN Teilnehmer eingerichtet werden.

Auftragstyp

Lesen Sie im Folgenden, was Sie bei ihrer Bank für einen Abruf der Buchungen über plentyMarkets angeben müssen.

plentyMarkets benötigt für einen erfolgreichen Abruf der Buchungen Ihres Kontos folgende Auftragstypen:

STA (Kontoinformationen MT940)
Abruf der Transaktionen am Ende des Tages

VMK (Vormerkposten MT942)
Vormerkposten der Transaktionen. Diese werden – von Bank zu Bank unterschiedlich – mehrmals am Tag erzeugt und zum Download bereitgestellt. Diese Angabe ist für plentyMarkets optional. (siehe Abrufintervalle)

EU Typ „T“ (Unterschriftstyp)
Dieser Unterschriftstyp berechtigt ausschließlich zum Abruf der Transaktionsdaten.

Beachten Sie die Erläuterungen zu den Auftrags- und Unterschriftstypen im Formular Ihrer Bank.

4) EBICS in plentyMarkets einrichten

Modul HBCI/EBICS

Um EBICS nutzen zu können, muss das Modul HBCI/EBICS täglich/stündlich unter Start > plentySystems Konto > Zusatzmodule freigeschaltet werden.

Andernfalls ist das Tab EBICS nicht sichtbar.

Nachdem ihre Konten für EBICS eingerichtet worden sind, erhalten Sie von der Bank ein Schreiben mit den Daten, die Sie in plentyMarkets hinterlegen müssen, um EBICS einzurichten.

Bild 1: Einstellungen für EBICS

5) Freischaltung durch Ihre Bank

Nachdem Sie die Zugangsdaten in plentyMarkets eingegeben haben, meldet sich plentyMarkets auf elektronischem Weg bei Ihrer Bank an. Für einen EBICS-Abruf sind geheime Schlüsselwerte nötig, die programmintern generiert werden. Nachdem diese Schlüssel erzeugt wurden und die elektronische Erstanmeldung geschehen ist, müssen diese Schlüssel unterschrieben in ausgedruckter Form an die Bank geliefert werden.

INI-Brief-PDF-Datei

Max. 30 Minuten nach der Einrichtung von EBICS in plentyMarkets (s. Abschnitt 4) wird eine INI-Brief-PDF-Datei erzeugt, die alle nötigen Daten für die Freischaltung enthält. 

INI-Brief-Datei abrufen und an Ihre Bank geben

1. Klicken Sie im Menü EBICS unter INI-Brief-Daten abrufen auf das Zahnrad-Symbol, um die Datei abzurufen.
2. Drucken Sie diese PDF-Datei aus, unterschreiben Sie das Dokument und legen Sie es Ihrer Bank vor.

Berechtigter Teilnehmer

Nur der in plentyMarkets hinterlegte Teilnehmer ist zu dieser Unterschrift berechtigt. Die Bank wird keine Freigabe der EBICS-Schnittstelle erteilen, wenn die Unterschrift nicht von diesem hinterlegten Teilnehmer stammt.

Sind diese Werte bei der Bank eingegangen, werden die ausgedruckten Werte mit den elektronisch gesendeten Werten verglichen und die EBICS Schnittstelle wird freigegeben. Ab diesem Moment werden die Transaktionen in den unten beschriebenen Intervallen abgerufen.

6) Abrufintervalle

Ihre Bank stellt maximal 2x täglich die Transaktionen des jeweiligen Tages in Datenform zur Abholung bereit. plentyMarkets ruft diese Daten aktuell um 6:00 Uhr, um 13:00 Uhr und um 23:00 Uhr ab.

Verfügbarkeit der Transaktionsdaten

Die Transaktionsdaten sind etwa eine Stunde nach Abruf in den Systemen verfügbar.

Ferner stellt die Bank mehrmals am Tag Vormerkposten mit den Transaktionen des aktuellen Tages in Datenform zur Abholung bereit.

Abrufintervalle Vormerkposten

Da die Zeiten, in denen diese Vormerkposten bereitgestellt werden, von Kreditinstitut zu Kreditinstitut unterschiedlich sind, ruft plentyMarkets die Daten, falls verfügbar, zwischen 8:00 und 18:00 stündlich von den Kreditinstituten ab.

Farbmarkierung Vormerkposten

Bei EBICS-Buchungen mit unbestätigtem Vormerkposten erscheint die Angabe Vormerkposten in roter Schrift. Wird der Vormerkposten bestätigt, wechselt der Schriftzug von rot nach grün. Zusätzlich wird die bestätigte Buchung dem entsprechenden Auftrag zugeordnet, ohne die Zahlung nochmals zu buchen.

7) Getestete Banken

Wir stellen Ihnen in diesem Abschnitt die von uns bisher erfolgreich getesteten Banken vor.

Falls die EBICS-Funktionen mit Ihrem Bankinstitut noch nicht vollständig fehlerfrei funktionieren, nehmen Sie Kontakt zu unserem Service auf, damit wir ggf. eine Anpassung vornehmen können.

Erfolgreich getestete Banken:

• Sparkassen
• Deutsche Bank
• HypoVereinsbank
• Commerzbank
• Dresdner Bank
• Postbank
• Rechenzentrum GAD (z. B. VR-Banken)
• Rechenzentrum Fiducia
• Rechenzentrum www.ebics-net.de